Расчленить на благо страны

Мировые регуляторы начинают ужесточать требования в финансовым институтам. ФРС США могут дать значительную власть над американскими и зарубежными компаниями. В случае угрозы для финсистемы страны регулятор сможет требовать от любой системно важной компании продать или передать рисковые активы неаффилированным фирмам

Photos.com/Russian look

Вашингтон. 28 октября. IFX.RU — Федеральная резервная система (ФРС) может обязать финансовые институты продать рискованные подразделения или прекратить опасную торговую деятельность, если центральный банк решит, что есть СѓРіСЂРѕР·Р° финансовой системе РЎРЁРђ, пишет The Financial Times.

Такие меры предлагаются в опубликованном во вторник законопроекте, подготовленным министерством финансов и комитетом по финансовым услугам Палаты представителей, который может дать правительству и Федеральному резерву более значительную власть над американскими и зарубежными компаниями.

ФРС, как указано РІ законопроекте, будет требовать РѕС‚ системно важных компаний (включая иностранные РіСЂСѓРїРїС‹, владеющие крупными или рискованными подразделениями РІ РЎРЁРђ), чтобы те соблюдали «РїРѕРІС‹С€РµРЅРЅС‹Рµ стандарты благоразумия». Это подразумевает, РІ частности, размеры левереджа (соотношение собственных Рё заемных средств), правила ликвидности Рё самостоятельное составление программы выхода РёР· сложной ситуации, РІ случае РєСЂРёР·РёСЃР°.

Планируется создание совета регуляторов, который будет заниматься предотвращением СѓРіСЂРѕР· финансовой системе страны. Р’ частности, компании РјРѕРіСѓС‚ получить новый статус, если совет посчитает, что ее «Р±РµРґСЃС‚венное финансовое положение может поставить РїРѕРґ СѓРіСЂРѕР·Сѓ финансовую стабильность или СЌРєРѕРЅРѕРјРёРєСѓ».

Однако законопроект пошел дальше, чем ожидалось. Р’ нем американскому ЦБ разрешается требовать РѕС‚ любой системно важной компании «РїСЂРѕРґР°С‚СЊ или РґСЂСѓРіРёРј образом передать активы или забалансовые статьи неаффилированным фирмам для ликвидации РѕРґРЅРѕРіРѕ или более РІРёРґРѕРІ деятельности». Если это РЅРµ поможет спасению компании, правительство может получить контроль над ней Рё заставить конкурирующие банки, активы которых превышают $10 млрд, возместить любые расходы налогоплательщиков, которые пошли РЅР° национализацию или ликвидацию РёС… конкурента.

Законопроект является признаком увеличения вовлеченности регулирующих органов в работу финансового сектора.

Финансовое сообщество не дожидаясь действий регуляторов потихоньку начинает реструктурировать свой бизнес. Руководство американского банка Morgan Stanley в рамках планов по реструктуризации приняло решение о продаже розничных подразделений по управлению активами компании Invesco за $1,5 млрд, сообщается в пресс-релизе Morgan Stanley. Сделка предусматривает продажу ряда подразделений, в том числе Van Kampen Investments Inc.

В понедельник голландская финансовая группа ING заявила, что отделит страховой бизнес от банковского и продаст его, а также проведет допэмиссию на сумму 7,5 млрд евро среди нынешних акционеров для того, чтобы вернуть часть средств, которые финансовая группа получила от Нидерландов. Решение об этом группа приняла под давлением со стороны Европейской Комиссии, отмечается в статье.

Процесс, как говорится пошел. �дея радикального разделения деятельности банков начинает получать все более широкую поддержку.

Глава Банка Англии Мервин Кинг на прошлой неделе высказался в пользу радикального разделения деятельности банков, чтобы исключить возможность объединения в рамках одной структуры сервисных операций и рискованных рыночных бизнесов, сообщает Financial Times. По его мнению, одно лишь ужесточение регулирования банков не сможет предотвратить новых финансовых кризисов.

М.Кинг считает необходимым исключить возможность возникновения банковских структур, которые играют на рынке слишком большую роль (too important to fail), а запретить объединять в одной структуре депозитные и расчетные операции со спекулятивной деятельностью, например, с недвижимостью.

«Р•СЃС‚СЊ те, кто РіРѕРІРѕСЂСЏС‚, что такие предложения непрактичны. РќРѕ сложно понять, почему, — сказал Рњ.РљРёРЅРі. — Вера РІ то, что Р·Р° счет правильного регулирования можно исключить крахи, связанные СЃРѕ спекулятивной деятельностью, является заблуждением».

Royal Bank of Scotland (RBS), Lloyds Banking Group Рё Northern Rock Р±СѓРґСѓС‚ разделены РЅР° части, РїСЂРё этом некоторые РёР· РЅРёС… Р±СѓРґСѓС‚ проданы, РІ результате чего Р±СѓРґСѓС‚ созданы три новых банка, пишет британская газета Independent. Р�сточники РІ правительстве сообщили, что министры хотят увидеть более значительную конкуренцию РЅР° рынке после спасения банковского сектора, стоившего государству 1,2 млрд фунтов стерлингов Рё вызвавшего потерю трех независимых банков Рё нескольких жилищно-строительных кооперативов. Европейский СЃРѕСЋР· РІ среду РѕРґРѕР±СЂРёС‚ разделение Northern Rock РЅР° РґРІРµ части — прибыльный банк без безнадежных долгов Рё «РїР»РѕС…РѕР№ банк». Действия РІ отношении RBS Рё Lloyds Р±СѓРґСѓС‚ предприниматься РІ течение следующих 3-5 лет.

Правительство полагает, что британский банковский сектор слишком сконцентрирован РІ руках четырех крупнейших банков — Barclays, HSBC, Lloyds Рё RBS.

/IFX.RU/